5.7.2010 von Manfred Lingnau.

Die MAR Rating wird zukünftig ausschließlich Ratings gem. Art. 2 Abs. 2a  der VERORDNUNG (EG) Nr. 1060/2009 DES EUROPÄISCHEN PARLAMENTS UND DES RATES vom 16. September 2009 über Ratingagenturen erstellen, wonach „die Verordnung über die Regulierung von Ratingagenturen nicht für private Ratings, die von Ratingagenturen aufgrund eines Einzelauftrags abgegeben und ausschließlich an die Person weitergegeben werden, die den Auftrag erteilt hat, und die nicht zur öffentlichen Bekanntgabe oder zur Weitergabe an Abonnenten bestimmt sind“, gilt.

Die MAR Rating erstellt grundsätzlich nur sog. „private Ratings“ d.h., ein Unternehmen beauftragt ein Rating, solicited rating, und nutzt dies ausschließlich für eigene Zwecke. Eine externe Kommunikation mit den „stake holdern“  des Unternehmens findet nicht statt. Die MAR verpflichtet sich, zukünftig keine Ratingergebnisse mehr zu veröffentlichen.

Die Vorteile für das Unternehmen:

-       die Ratingnote wird nicht allein aufgrund öffentlich zugänglichen Informationen gebildet,

-       das Unternehmen wird in den Ratingprozess mit eingebunden,

-       die Ratingnote ist aufgrund der Mitarbeit des Unternehmens bei einem beauftragten Rating i.d.R. besser als bei einem unbeauftragten,

-       das Ergebnis wird nicht veröffentlicht aber,

-      es kann weiterhin zur internen Kommunikation genutzt werden, z.B. gegenüber den Gesellschaftern.

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Weitere Informationen unter www.mar-rating.de.

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21.9.2009 von Manfred Lingnau.

Seit bereits über zwei Jahren realisiert die MAR-Rating GmbH für die Valovis Bank AG au Essen fundierte Risikomanagementlösung. Im Rahmen dieser Tätigkeit führt MAR im Auftrag von Valovis Außenprüfungen bei Factoringgesellschaften durch, die refinanziert werden sollen.

Die Zusammenarbeit begann im Frühjahr 2007, als die Valovis Bank AG beschlossen hatte, sich im Rahmen der Durchführung von Außenprüfungen bei Ihren Zielkunden, insbesondere zu refinanzierende Factoringgesellschaften, im Risikomanagement durch eine externe Agentur unterstützen zu lassen.  Dies geschah unter anderem vor dem Hintergrund, dass sich die Valovis Bank AG auf Ihr Kerngeschäft fokussieren wollte, ohne damit den Status als Full-Service-Dienstleister zu verlieren.

MAR - Partner für fundierte Risikomanagementlösungen

Je nachdem wie hoch der Informations- und Analysebedarf ist, bietet die MAR-Rating GmbH unterschiedliche Produkte und Dienstleistungen aus den Bereichen Unternehmensrating, Finanz- und Risikomanagement sowie Unternehmens- und Lagerbewertungen an. Dieses Konzept der MAR war dann für die Valovis Bank entscheidend, denn bei der Auswahl der Kooperationspartner wurden lediglich die Agenturen berücksichtigt, die flexible Risikomanagement-Lösungen anboten und deren Analysten langjährige Erfahrungen bei Banken und in der Industrie aufwiesen. Mit der Valovis Bank wurde dann zu Beginn der Zusammenarbeit ein eigenes Bewertungsverfahren und eine eigene Ratingnotation eingeführt, die die Besonderheiten der Factoringbranche berücksichtigt. Prüfungsgegenstand ist sowohl die Bonität der Factoringgesellschaft anhand der letzten Jahresabschlüsse als auch ausgewählte Softfacts wie z.B. die Organisation, das Controlling oder das Personalmanagement.

Darüber hinaus ist die Beurteilung des Managements und die Organisation des Debitorenmanagements von zentraler Bedeutung für die Einräumung einer Refinanzierungslinie. Der Umfang der Bewertung, ein weiterer wichtiger Punkt ist die Prüfung der Verität der Forderungen, also deren rechtlicher Bestand, ist abhängig von der Refinanzierungshöhe der VALOVIS Bank und wird vor jeder Bewertung individuell abgestimmt. Die Analysten der MAR führen die Aufnahme vor Ort im Rahmen eines Interviews sowie anhand von Stichproben, z.B. bei der Prüfung der OP-Listen, durch. Der Ergebnisbericht der Außenprüfung wird der VALOVIS Bank innerhalb einer fest vereinbarten Frist zur Verfügung gestellt. 

Auf dieser Grundlage  und der vorherigen Prüfung durch die Bank, wird über die Zurverfügungstellung einer Refinanzierungslinie entschieden.  

Kurzporträt der Valovis Bank AG

Die VALOVIS BANK AG  ist mit ihren Tochtergesellschaften Karstadt Quelle Bank AG und Universum Inkasso GmbH ein verlässlicher Partner in finanziellen Angelegenheiten. Zum 1. April 2009 hat die Valovis Bank die KarstadtQuelle Bank AG vollständig übernommen, damit erlosch auch für dieses Unternehmen die Zugehörigkeit zum ARCANDOR-Konzern. Alleiniger Eigentümer des Unternehmens ist der KarstadtQuelle Mitarbeitertrust e.V. Die  Gesellschafter ist rechtlich unabhängig und insolvenzfest organisiert. Mit der Eingliederung der KarstadtQuelle Bank AG wurde der Tätigkeitsbereich der VALOVIS BANK AG um das Privatkundengeschäft erweitert. Neben die ursprünglichen Geschäftsfelder Immobilienfinanzierung und Konsumenten-Factoring tritt nun das Feld Consumer Finance mit besonderem Fokus auf das Kreditkartengeschäft. Somit ist die VALOVIS BANK AG als unabhängiger Finanzdienstleister für die Zukunft gut aufgestellt.

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20.7.2009 von MAR-Rating GmbH.

(Gauting/Münster) - 15.07.2009; Die Mplus SELV AG aus Gauting wird künftig das Rating der MAR Rating GmbH mit als Entscheidungsgrundlage für ein Investment nutzen. Dies vereinbarte der Vorstand der Mplus SELV AG Frank Hanser und die Geschäftsführer der MAR Rating GmbH Thomas Hülshorst und Manfred Lingnau. “Das Special Investors Rating (SIR) liefert Beteiligungkapitalgebern und Investoren eine fundierte Grundlage für die Investitionsentscheidung”, so die Geschäftsführung der MAR Rating GmbH. “Wir schaffen die notwendigen Grundlagen, an denen sich eine Beteiligung orientieren kann”, ergänzt Manfred Lingnau. “Dies bezieht sich beispielsweise auf Laufzeiten und Konditionen des jeweiligen Engagements und bietet eine qualitative Grundlage zur Portfoliosteuerung und -optimierung”. “Zusammen mit der MAR haben wir ein speziell auf unsere Zielgruppe abgestimmten Ratingprozess entwickelt. Dabei wurde die verschieden Ratingbausteine der MAR-Rating GmbH speziell auf unsere Anforderungen hin zusammengestellt”, erklärt Frank Hanser.

Die Mplus SELV AG investiert bevorzugt in länger bestehende Familienunternehmen die Produkte “Made in Germany” herstellen, internationales Potenzial haben und die vielfach gebraucht werden.

“Wir investieren eigenkapitalähnliche Mittel, denn dadurch kann ergänzendes Fremdkapital, z.B. von Banken, von Unternehmen aufgenommen werden - eine Win-Win-Situation für alle Beteiligten”, so Frank Hanser, der bereits eine Vielzahl erfolgreicher Investitionen getätigt hat. Damit hilft die Mplus SELV AG Unternehmen, innovative, renditeträchtige Ideen und Produkte erfolgreich in Märkte einzuführen und zu verkaufen. mit Investitionsgrößen zwischen 100.000 € und 1 Mio.€ deckt die Mplus SELV AG genau den Bedarf, der von Unternehmen in Deutschland am meisten nachgefragt wird. Gleichzeitig wird es den Anlegern ermöglicht, sich an diesem Erfolgsmodell zu beteiligen.

Weitere Infos unter www.mplusselv.de und www.mar-rating.de.

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17.7.2009 von Thomas Hülshorst.

17.07.2009 - (Münster/München); Die MAR-Rating GmbH hat mit der profinanz & invest GmbH & Co KG ihr Netzwerk um einen kompetenten Spezialisten im Bereich Corporate Finance erweitert. Die beiden Gesellschaften werden zukünftig  eng bei der Finanzierung und der anschließenden Bewertung von mittelständischen Unternehmen zusammenarbeiten. ” Mit der profinanz & invest GmbH & CO KG Consulting verfügen wir über einen kompetenten und leistungsstarken Partner, der unsere Mandanten im Falle eines Kapitalbedarfs kompetente Möglichkeiten bietet und diese auch umsetzt.”, so Thomas Hülshorst, Geschäftsführer der MAR Rating GmbH.

Die profinanz & invest gmbh & co. kg consulting München hat Ihren Schwerpunkt im Bereich der Unternehmensfinanzierung. Darüber hinaus realisiert die von Jochen Ofner gleitete Beratungsgesellschaft erfolgreiche Fusionen, Übernahmen und Sanierungen. Die Beratungsgesellschaft ist Ansprechpartner für mittlere und große mittelständische Unternehmen im In- und Ausland. Beste langjährige Kontakte zu Banken, finanzstarken privaten Investoren, zu Leasing- und Factoringgesellschaften runden das Bild der Gesellschaft ab.

“Man braucht nicht unbedingt eine Firmen- bzw. Finanzkrise, um einen Berater in Finanzierungsfragen zu konsultieren”, so Jochen Ofner. “Heute stell sich für viele die Aufgabe, wie sie das Beste aus ihren Möglichkeiten und wie sie ihre Unternehmen fit für die Zukunft machen. Wo die geschäftlichen Herausforderungen in einem globalen Markt wachsen, wo es für den Mittelstand u.a. immer schwieriger wird, Bankkredite zu erhalten, ist auch der erfolgreiche Unternehmer zunehmend an qualifizierter Unterstützung im Finanzierungsbereich interessiert.”

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1.4.2008 von Manfred Lingnau.

01.04.2008 (Münster/Essen) – Die Valovis Bank bietet Factoringgesellschaften die Refinanzierung ihrer Forderungen an. Um geeignete Gesellschaften zu identifizieren und um die Risiken einer Finanzierung besser bewerten zu können, beauftragt die VALOVIS Bank die MAR Rating GmbH mit der Erstellung umfassender Audits.

Die Bonität wird anhand der letzten drei Jahresabschlüsse im Rahmen einer Hardfacts Analyse bewertet und entsprechende Bonitätskennziffer gebildet. Um die Zukunftsfähigkeit der Factoringgesellschaft darstellen zu können, werden ausgewählte Softfacts, z.B. Organisation, Unternehmensführung oder Personalmanagement, in die Bewertung mit einbezogen und zu einem Gesamtergebnis verdichtet. Anschließend wird das Ergebnis im Ratingkommitee der MAR nochmals geprüft, der VALOVIS Bank übermittelt und der zu refinanzierenden Factoringgesellschaft präsentiert. Fällt diese positiv aus, so wird die VALOVIS Bank die vertraglichen Einzelheiten, insbesondere Konditionen, Laufzeit und Refinanzierungsvolumen, mit dem Factoringunternehmen abstimmen und in einem Rahmenvertrag niederschreiben.

Die „VALOVIS BANK AG“ wurde 2001 als „KARSTADT Hypothekenbank AG“ gegründet und hat sich nach ihrer Umbenennung zu einer risikodiversifizierten Universalbank mit mehreren Geschäftsfeldern und der klaren Ausrichtung auf Drittkunden entwickelt. Die Bank ist nach ihrer Neuausrichtung schwerpunktmäßig in den Geschäftsfeldern Immobilienfinanzierung sowie Mittelstands- und Konsumenten-Factoring aktiv. Die Bank verfügt über Eigenmittel von rd. 260 Mio. €. Die Aktien werden von einem Tochterunternehmen eines Pensionsfonds des Arcandor Konzerns gehalten.Weitere Informationen unter  www.valovisbank.com sowie www.mar-rating.de 

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